Der richtige Investitionszeitpunkt: Schlüsselfaktor Zeit
Für die erfolgreiche und professionelle Vermögensanlage bedarf es vieler wichtiger Komponenten, wie etwa der passenden Strategie sowie Expertise in der Investmentselektion. Dabei wird ein wesentliches Element häufig unterschätzt: die Zeit. Warum es weniger entscheidend ist, wann Sie investieren, sondern viel relevanter, über welche Dauer und Zeit Sie Ihr Vermögen anlegen, lesen Sie jetzt.
Die Odyssee des perfekten Einstiegs
Als langjährige persönliche Ansprechpartner unserer Mandanten sowie auch in Gesprächen mit Interessenten werden wir regelmäßig gefragt, wann der richtige Zeitpunkt zum Investieren sei. Dabei werden die Märkte in Phasen steigender Kurse oft als „zu teuer“ oder „heiß gelaufen“ betitelt. Wenn die Kurse korrigieren und sich wieder erholen, werden die Emotionen von der Angst vor einem möglichen Crash überschattet. Eines ist jedoch klar: Durch das endlose Warten mit dem Investieren entsteht langfristig der wohl größte Schaden für das Vermögen. Verpasste Opportunitäten, kein effektiver Vermögenszuwachs und Kaufkraftverlust sind die Folge.
Unsichere Zukunft
Konkrete Marktbewegungen sind oft schwer zu bestimmen und werden von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst. Darunter fallen komplexe wirtschaftliche Daten, geopolitische Ereignisse oder ganz andere, noch nie dagewesene Einflussfaktoren. Dies verdeutlichen nicht zuletzt die Ereignisse rund um die Corona-Pandemie, der Ukraine-Konflikt sowie auch das neu formatierte Rennen im Kampf um die US-Präsidentschaft. Entscheidend für die professionelle Vermögensanlage ist die langfristige Überzeugung für die Investition, weniger die aktuellen Umstände, die weder zu antizipieren noch von uns zu beeinflussen sind.
Der weltweite Aktienindex im Verlauf mit ausgewählten Ereignissen
Die historische und simulierte frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Verpasste Rendite
Wer langfristig versucht den Markt und den besten Einstiegszeitpunkt zu timen, indem er sich dabei auf bestimmte Ereignisse wie etwa die Veröffentlichung neuer Arbeitsmarktdaten, die Berichtssaison der Unternehmen oder andere volkwirtschaftliche Daten konzentriert, ist immer einer Gefahr [KH1] ausgesetzt. Dem Risiko, sehr gute Handelstage zu verpassen und sich damit auch signifikante Rendite entgehen zu lassen. Ein Vergleich: Eine Investition von 10 Millionen Euro entwickelte sich im Zeitraum von Januar 1999 bis April 2024 mit durchschnittlich rund sieben Prozent pro Jahr und wären heute in Summe über 54 Millionen Euro. Die Investoren, die auf Market-Timing setzten und dabei nur die zehn besten Handelstage verpassten, erwirtschafteten im selben Zeitraum etwa 25 Millionen Euro
weniger. Ohne die besten 30 Tage liegt der entgangene Gewinn bei sogar über 40 Millionen Euro.
Time in the market beats timing the market - Entwicklung einer 10 Mio. EUR-Investition in den weltweiten Aktienindex 1999 - 2024
Die historische und simulierte frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Zeit ist Geld
Entscheidend bei der Vermögensanlage ist Zeit. Dabei meint die Zeit nicht den richtigen Marktzeitpunkt, sondern vielmehr früh zu beginnen sowie langfristig zu denken und zu handeln. Die Zeit bringt Ihrem Vermögen Stabilität, auch über einflussreiche Ereignisse hinweg, und bietet darüber hinaus den Vorteil des Zinseszinseffekts und fördert langfristigen Vermögenszuwachs. Zu wenig Zeit hingegen kostet im schlimmsten Fall Geld. In der Welt der Vermögensanlage erinnern genau daran zwei bekannte Sprichwörter, die wir Ihnen zum Abschluss ebenfalls gerne mitgeben möchten. Erstens: „Hin und her macht Tasche leer“ und zweitens: „Time in the market beats timing the market”, also die Zeit im Markt schlägt Markt-Timing. In der Verantwortung unserer Mandanten legen wir bei AURETAS mit unserem breit diversifizierten Anlagekompass großen Wert auf eine langfristige Anlagestrategie. Als erfahrener Partner an der Seite von über 400 Familienstämmen haben wir mit Ihnen gemeinsam die weitsichtige Perspektive Ihrer Ziele und Ihres Vermögens im Blick.
Über die Autoren
Das könnte Sie auch interessieren
Auf einen Blick: Zur langfristigen Erhaltung des Familienvermögens ist eine gut durchdachte und klare Nachfolgeplanung unerlässlich, denn diese bietet der Familie Sicherheit und Kontinuität. Wichtige Schlüsselfaktoren sind die zentralen Schritte der frühzeitigen Einbindung, der fachlichen Qualifikation sowie der schrittweisen Übertragung der Verantwortung an die nachfolgende Generation.
Die langfristige Planung und Strukturierung des Familienvermögens ist dabei entscheidend
In einer Welt, in der finanzielle Unabhängigkeit und Sicherheit immer wichtiger werden, stehen Frauen oft vor ganz eigenen Herausforderungen. Karrierepausen, längere Lebensspannen und der Wunsch nach Flexibilität sind nur einige der Faktoren, die ihre finanzielle Planung beeinflussen. Doch leider wird das Thema Finanzen häufig erst dann relevant, wenn es akut wird – sei es durch eine Scheidung, den Verlust eines Partners oder den bevorstehenden Ruhestand. Und oft fehlt es dann an dem nötigen Wissen und den richtigen Ansprechpartnern, um diese Herausforderungen souverän zu meistern.
Wenn sich Menschen erstmalig im Leben intensiv mit dem Thema der Vermögensanlage beschäftigen, werden sie zunächst meist mit den sogenannten traditionellen Anlageklassen konfrontiert: Gold, Anleihen und Aktien. Dabei denken viele Vermögende eher in Begriffen wie Absicherung, Ertrag, Chance, Verfügbarkeit und Flexibilität. Es fällt auf, dass die Beratung nach traditionellen Anlageklassen nicht auf die Denkstrukturen der Vermögenden angepasst ist. Aus unserer Sicht gibt es zudem eine Vielzahl weiterer Gründe, das Denken in traditionellen Anlageklassen zu hinterfragen:
Rechtlicher Hinweis
Diese Veröffentlichung dient unter anderem als Werbemitteilung. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen und zum Ausdruck gebrachten Meinungen geben die Einschätzungen von AURETAS zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Angaben zu in die Zukunft gerichteten Aussagen spiegeln die Zukunftserwartung von AURETAS wider, können aber erheblich von den tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnissen abweichen. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann keine Gewähr übernommen werden. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück.
Mit dieser Veröffentlichung wird kein Angebot zum Verkauf, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren oder sonstigen Titeln unterbreitet. Die enthaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Sie ersetzen unter anderem keine individuelle Anlageberatung.
Diese Veröffentlichung unterliegt urheber-, marken- und gewerblichen Schutzrechten. Eine Vervielfältigung, Verbreitung, Bereithaltung zum Abruf oder Online-Zugänglichmachung (Übernahme in andere Webseite) der Veröffentlichung ganz oder teilweise, in veränderter oder unveränderter Form ist nur nach vorheriger schriftlicher Zustimmung von AURETAS zulässig. Angaben zu historischen Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen.